1.ファイナンシャルプランナーに相談するきっかけ

ファイナンシャルプランナーとは何でしょうか。

なんとなく、お金に関する相談をする相手だな、
ということは知っている人もいるかと思います。

我が家では、機会があってお話しさせていただくことになりましたが、
最初からファイナンシャルプランナーさんに
相談しようと決めていたわけではありませんでした。

相談することになったきっかけは

子供が生まれたことにより「学資保険」について考え始めたからです。

子育てが始まったところで、周囲に聞いたり、
家計診断サイトの相談を見てみたりすると、
多くの人が「学資保険」に加入していることがわかりました。

では学資保険ってどんなものだろうと調べてみて、
子供の将来の教育資金にするための保険だと知りました。

けれど学資保険といっても保険会社が複数、
さらに同じ保険でも色々なプランがあって、
なかなか決めきれないな、と困ってしまいます。

学資保険とは本当に様々で満期額、満期の期間、プランを考えるのに、
実際に何が自分の家庭に最適か判断する決め手がありません。

そこで、一社に資料請求しようとしたところ、
ちょうど「ファイナンシャルプランナーがライフプランの作成をお手伝いします」
というサービスがあり、
資料と共にそちらも申し込んでみました。

これが初めてのファイナンシャルプランナーさんとの出会いです。

自宅まで来てくださったファイナンシャルプランナーさんと共に、
まずライフプランを作成し、
それを見ながら我が家に合った学資保険の内容を考えることになりました。

ライフプランを作成することで、どの程度の学資保険に入ればいいのか
考える基礎となる考え方がわかり、とても参考になりましたし、
学資保険以外のことも無料で相談に乗っていただけて感謝しています。