そもそも、ファイナンシャルプランナーとはどんな職業でしょうか。
ファイナンシャルプランナーはＦＰとも略されます。
個々人の、収支、負債、家族構成、資産状況などの提供を受けて、
それを基に住宅、教育、老後など将来のライフプランに沿った
資金計画やアドバイスを行う職業です。
それぞれ1級～3級ファイナンシャル・プランニング技能士という資格を持っています。
我が家はこんな流れで、ファイナンシャルプランナーさんとお話ししました。
①学資保険の資料請求＆ライフプランの相談
②現在の加入保険、貯金、負債、毎月の収支、
毎年の収支と将来の計画（子供の人数や住宅取得の希望、老後の展望）を伝えて、
ライフプランを作成する。
③ライフプランを基に、適正な学資保険の満期額・支払額の提案を受ける
④学資保険に加入する
⑤併せて、現在加入している保険（生命保険・医療保険）の見直しの提案
今回相談したファイナンシャルプランナーさんは、
特定の保険会社に所属していましたから、その保険会社の生命保険・医療保険などの
提案を受けました。その際には、生命保険、医療保険の種類や、
加入する際の考え方を教えていただき、こちらもとても参考になりました。
ただ、特定の保険会社の方なので、
当然お勧めされる保険はその保険会社のものだけになります。
今加入している保険会社と異なっているのと、
他の保険会社の商品と比較していないので、
すぐに保険の見直しをしよう、となったわけではありません。
勿論、加入を強制されることは全くなく、考えてみてくださいね、
とアドバイスをいただき、このファイナンシャルプランナーさんにはとても好感を持ちましたし、
今後も信頼できる方だと感じました。